信用卡诈骗罪盗窃案立案标准是多少

本篇将详细为大家解答“信用卡诈骗罪盗窃案立案标准是多少”这个问题。信用卡诈骗立案标准如下: 1.使用伪造、虚假的身份证明,或失效的信用卡,以及冒用他人信用卡进行诈骗,累计非法所得≥5000元,即构成犯……

一、信用卡诈骗罪盗窃案立案标准是多少

关于信用卡诈骗罪的立案标准,习惯上可以归纳为以下几个方面:

首先,行为人伙同他人使用伪造的信用卡、以虚假的身份信息获得的信用卡、已经失效的信用卡或者冒用他人合法获取的信用卡等途径从事欺诈行为,且累计违法所得数额达到人民币5000元及以上;

其次,若行为人存在恶意透支的行为,即其以不当取得钱财为目的,利用信用卡透支功能,超越法律条例所规定的信用卡额度或逾期偿还时间,且经过发卡银行两次正式催收后,超过三个月仍然未予归还的情况下,也将被视为构成犯罪。

所谓“恶意透支”,是指持卡人在未经许可的情况下,擅自超出规定的额度或期限透支,并在发卡行发出两次正式催收通知后,超过三个月仍未归还欠款的行为。

《中华人民共和国刑法》第一百九十六条

【信用卡诈骗罪、盗窃罪】有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:

(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;

(二)使用作废的信用卡的;

(三)冒用他人信用卡的;

(四)恶意透支的。

前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。

盗窃信用卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。

信用卡诈骗立案标准:伪造、虚假身份、失效卡或冒用他人卡诈骗,累计非法所得≥5000元;恶意透支,即非法超限透支或逾期不还,经银行两次催收超三月未还,均构成犯罪。 “恶意透支”指超限透支且拒还超三月。

二、信用卡诈骗180万怎么量刑处罚

涉及到的信用卡诈骗罪涉案金额高达180万元人民币,根据我国刑法相关条例规定,此类犯罪行为应被判处10年以上的有期徒刑或无期徒刑,与此同时,还将面临5万元至50万元的罚金处罚,乃至没收全部财产强制执行的严重后果。

信用卡诈骗罪系指行为人违背了信用卡管理法律法规,通过非法手段获取银行资金用于个人谋利,且涉案金额达到一定数量标准的金融犯罪。

《刑法》第一百九十六条

有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;

数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;

数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:

(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;

(二)使用作废的信用卡的;

(三)冒用他人信用卡的;

(四)恶意透支的。

前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。

盗窃信用卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。

三、信用卡诈骗立案金额标准是多少

在我国的司法体系中,针对信用卡欺诈行为的确立与惩罚的标准通常如下所示:首先,犯罪嫌疑人必须使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗取的信用卡、已被宣布作废的信用卡或者未经授权而擅自使用他人的信用卡,实施诈骗行为,且涉案金额需达到人民币五千元以上;其次,若犯罪嫌疑人存在恶意透支的行为,其涉案金额也须达到人民币五万元以上。所谓“恶意透支”,是指持卡人出于非法占有的目的,超越了信用卡的规定额度或者规定的还款期限进行透支,并且在发卡银行对其进行两次有效催收之后,经过三个月的时间仍然未予偿还。值得我们特别关注的是,具体的立案金额标准可能会因为地域经济发展水平等多种因素的影响而产生差异。因此,当您发现自己可能卷入此类问题或者面临类似状况时,务必及时寻求专业法律人士的帮助或者向当地公安机关报案,以便维护自己的合法权益。

信用卡诈骗立案标准:伪造、虚假身份、失效卡或冒用他人卡诈骗,累计非法所得≥5000元;恶意透支,即非法超限透支或逾期不还,经银行两次催收超三月未还,均构成犯罪。 “恶意透支”指超限透支且拒还超三月。

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